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为什么股票书看得越多,炒股亏得越历害?

日期:2021-02-06 12:00 浏览:

为什么在股票市场赚钱那么难?

我们不妨采取发散性思维来探索这个问题的答案。

为什么做电商的马云能屌丝逆袭成为中国首富?而化工行业的创业者却无法实现逆袭,成为中国首富?为什么互联网行业这十年里诞生了这么多百亿富豪,但是化工行业没有诞生百亿富豪?是不是因为从事化工行业的人都是傻子,从事互联网的都是天才?这么一思考,答案很快就浮出水面:因为互联网是新兴行业,化工行业是古老的行业。在一个古老行业里,几乎不可能出现新诞生的企业干掉原来老牌的企业。因此在这些传统行业里,想冒头出名是一件很难很难的事情。

于是我们就得出了投资世界第一大定律:新晋玩家想在一个古老的行业里发财致富是非常困难的事情!

那么股票投资行业有多古老?答案是100多年。在这100多年里,股票投资行业有没有出现过技术革命?我觉得有三次,第一次技术革命是图表技术,即技术分析,第一批使用技术分析的人赚到钱了,例如李佛摩尔、江恩。但是后面模仿他们的人都没成功。第二次革命是价值分析,第一批使用价值分析的人赚到钱了,例如巴菲特,但是后面模仿他们的人也没成功。第三次革命是量化交易(大数据分析),但目前尚未完全成熟。

同样是古老的行业,为什么石油行业的利润比服装行业要高?答案是石油被垄断,而服装行业是完全开放竞争的行业。

于是我们得出了投资世界第二大定律:行业准入门槛越低,利润越低,要在低门槛行业生存,你必须是第一个吃螃蟹的人。

这个非常容易理解,有门槛就能拒绝大部分人进入,人越少,赚钱越容易。门槛越低,进入的人就越多,就像1000人混战的角斗场,要成为角斗士冠军,那得干掉999个人,这难度有多大,毋庸多言。那么股票投资的门槛如何?零门槛!你去应聘一个清洁岗位,人家至少还要面试一下你,看看你是不是女性,身体有没有残疾。但是参与股票投资呢?只要你有一个身份证就可以到任意一家证券公司办理开户手续,只要你往账户里存上1000元,就能买上100股。在股票市场上,你要成为1%的赢家,你大概需要干掉多少个竞争对手?答案是3000万个。中国A股账户数量超过1亿,扣除僵尸账户和一人两户,A股投资者保守估计有3000万个。假如马云出道时,市面上有3000万个电商平台,你觉得他成功的概率有多高?假如马化腾发明qq时,市面上已经有3000万个类似QQ的产品,你觉得他成功的概率有多高?我觉得是0%。

不知道有没有人思考过一个问题:历史上读过《孙子兵法》的将军很多,但是最终百战百胜的将军有多少个?基本为零。难道说《孙子兵法》是大忽悠?看了跟没看一样?同理,这二十年来,模仿学习巴菲特的人前仆后继,但是最终成为巴菲特第二的人有没有?好像没有。难道说巴菲特骗了我们,从来就没告诉过我们真正有用的技巧?很多人可能都把失败归咎于自己学艺未精,但真的是这样吗?难道全天下就没有一个人智商比巴菲特高?没有一个人比巴菲特勤奋?没有一个人炒股天赋能超过巴菲特?

要回答上述疑问,我们要引入投资世界第三大定律:股市是零和博弈游戏。

什么叫零和博弈?就是竞争对手之间必须拼个你死我活,我和你之间只能生存一个。如果我生存,就必然意味着你要死。如果你活着,那就意味着我已经阵亡。引申到股市里,就是我买就意味你卖,如果你不卖,我就买不进,直到你肯卖我愿意买,股票才能成交。我赚的钱必定就是你损失的利润。不存在大家全部都赚钱离开的结果。你可以把股市想象成赌场,买卖双方就是打麻将的赌客,最终散场时,必定是有人亏钱离开,不存在4个人全部赚钱离开的可能。

在一个零和博弈的游戏里,竞争的难度并不仅仅取决于你自身的水平,还取决于你的对手的水平。因为你是要干掉对方,如果对手是个弱智,你当然很轻松就能干倒对方,但是如果对方跟你一样聪明,那么难度就非常大了。更可怕的是:你的对手会不断进化,因为对方跟你一样,是人而不是猪!

这就解释了为何熟读《孙子兵法》三百遍,依然会惨败,研究巴菲特20年,依然投资亏损。因为你的对手已经读了500遍《孙子兵法》,研究巴菲特30年。

这种对方不断进化的竞争,会导致有效的投资策略在很短时间内就会失效,因为对方不会在同一地方摔倒3次,前面两次被你用某个固定的投资方法赚了他的钱,到了第三次,他就不会再上当,而你的投资策略就会失效。因此在股市里根本没有常胜将军,所有的胜利都是有时间限制的,只不过有的人胜利持续时间长一些,有的人胜利持续时间短一些。只要你胜利的持续时间足够长,那么你就累积到足够财富来抵御接下来的失败,例如从100万做到1亿,然后再从1亿猛摔下来,亏掉90%,只剩1000万,那么你依然是人生赢家。但如果你从100万做到200万就开始往下摔,亏掉90%,就只剩20万,你就是股市的输家。很多的人胜利的时间实在太短暂,所以最终都是股市输家。

上述三大定律,任何一条就能让90%的创业者走向失败,股市的残酷之处在于,他是三条定律同时生效,因此在二级市场投资赚到大钱实现财务自由的人连1%都不到。这种大环境是不以人的意志为转移,哪怕你智商800,一天研究股票48小时,你都逃不过上述定律对你的约束。说白了,有些时候,你觉得自己已经很努力了,但是总是壮志难酬,其实问题并不是出在你自身素质修养上,而是你从一开始就选择了一条不归路。人生选择比努力更重要。

说了这么多,其实我是希望劝退70%的投资者,股市并不是你的提款机,赶紧走人吧。但是最终能劝退的,估计连1%都不到,人总有一种迷之自信,尤其是在其他行业混的不错的人,手里有闲钱,又觉得自己特别聪明,就来股市赌一把。剩下那30%,其实是从事跟证券相关的工作,既然选择了这行业,根本没退路,难不成辞职回老家卖红薯(说实话,卖红薯都比炒股赚钱)?

好吧,既然选择留下拼一把,那么就要先做到知己知彼。接下来第二部分内容,我就是要让你知己,同时也是知彼,因为里面提到的错误,90%的投资者都会犯。

第二部分:投资者常犯的致命错误

1) 把投资视为业余爱好,却指望靠业余技能赚钱

我想问大家几个问题,“大家有没有去卡拉ok厅唱过歌?”

“有!”

“你是否羡慕王菲随随便便唱一首歌就有几百万收入,为什么她唱歌有钱赚,你唱歌反而还要付费?”

“因为对方是职业歌手,我只是业余爱好而已。”

你有没有去体育馆打过羽毛球、游泳之类的?

有!

为什么林丹打羽毛球有钱收,你去打羽毛球反而要付费?

因为对方是职业选手,我只是业余爱好而已。

你觉得这样开心吗?合理吗?

很开心很合理。

好了,我最后一个问题是:既然你把股票投资也视为业余爱好,那么为什么你居然指望靠股市赚钱,而不是来股市消费的?

2)人们买张卫生纸都要货比三家,审查一只股票却只花3分钟。

我认识一位阿姨,她跟我说,为了帮她儿子买房子,她把整个广州的新楼盘都跑遍了,跑坏了3双鞋。我被她这种惊人的毅力深深折服。但是她买股票从来都不去做研究,只是从各种杂七杂八的渠道,听有人给她推荐某个票,就买进去了。至于为什么要买,不知道。这公司是做什么的,不知道。这公司生产的产品具体是用来干嘛的,它的下游是谁,不知道。

我相信70%的市场投资者都跟这位阿姨一样,平时连买一卷卫生纸都要货比三家,为了价值30元的优惠券,可以排队2小时等待。但是在股票决策时,却一分钟都不想耽误,看一个股票不到三分钟就毅然把几万元扔进去。我把这种行为称为迷之人格分裂症。

这种行为不光业余投资者会犯,连职业投资者都会犯。很多人会找借口,例如我没有这么多资料分析。我不懂得如何分析。但我想说的是:当你亏钱了,你说“我没研究透,可不可以重来”,你看看交易所会不会退钱给你。

3)有赚它10个亿的野心,却没有坚持3个月的耐性

想赢怕输是绝大多数人的心态。经过我多年的观察,普通股民只能忍受连续3笔亏损、持续被套3个月,个股浮亏30%; 我把这种现象称为333定律。

例如,我有一套短线交易系统,历史测试成功率是70%,年化收益率超过100%,很多人一听就很兴奋,觉得70%胜率很厉害,要试用,因为他们被超高的收益率吸引了。我反复告诫对方,要做好连续亏损3-5次的心理准备。对方为了能立马使用,当然是毫不犹豫地点头表示答应。但是,当后面真的连续出现3次亏损后,立马就认憨了,开始变得犹犹豫豫,我知道他心里在想什么,他在想70%胜率是不是骗人的,为什么试用了几次都没赚到大钱,不是说好一年翻倍吗?为什么我试用了几次居然连一个涨停板都没抓到?

对于一个胜率70%的交易系统,连续出现3笔亏损是正常的,觉得不正常的人都是没学过概率统计的人。这种连亏3次就用脚投票的现象实在太常见了,例如对方让你推荐股票,如果你推荐的股票连错3次,那么就不会再有第四次了。如果对方是普通股民我还可以理解,但其实对方是基金经理也会犯这种错误,手下研究员推荐个股错3次,那么基本就不会再采纳你意见了。这就是为何一般人很难在股票上面赚到钱的原因之一,因为他们每个交易方法只会用10次就放弃,就算前面5次都是盈利,只要后面出现连续3次亏损,他们也会怀疑系统的有效性,最终会放弃使用,转为去寻找“更准确”的交易办法。结果就是一辈子都在寻找“更更更准确的交易系统”。

被套3个月就受不了往往出现在长线交易者身上,一旦被套3个月,他们就有割肉换股的强烈欲望。本质是他们被一个股票折磨了3个月,已经到达心理承受的极限,因此哪怕他知道这里就是底了,他也要割肉出局,为什么?因为他现在只想着从心理痛苦中解脱出来,赚钱已经不是他的投资目标,他现在的目标是释放压力,让自己心理好受一点。遇到这种情形,我也不知道该怎么劝说对方,这就像一个被疾病折磨得生不如死的人,跪求你赐予他安乐死,你到底是给还是不给?

浮亏30%就受不了往往出现在波段操作和长线操作者身上。这种错误不光普通股民会犯,连最优秀的职业投资者也会犯。因为有充分的理由和证据可以表明,你不应该让资金回撤30%。但是资金回撤30%跟某个股价格回撤30%是两码事,例如你可以只买30%仓位,那么个股回撤30%,资金只回撤9%。我这里不讨论怎样做资金管理和风控管理,说起来就太长了。我要强调的是,任何一个股票,在任何一个位置进场,都存在回撤30%的可能。在你进场的时候,就应该做好心理准备,承受30%-50%的下跌,但是很多人其实没做好这种心理准备,一上来就满仓all in ,后面遇到大盘回调10%,个股统统回调30%,立马就承受不住了,砍仓砍在底部。

4)绝大多数人只是假装很勤奋,假装在思考

有50%左右的股民,平时会上网看“股市秘笈”,到各种论坛、微信公众号去收集炒股知识。他们看起来好像很勤奋很好学,但实际上,他们只是一键收藏干货,从来就没有真正去吸收消化里面的内容。收藏的东西,往往也只看一遍,然后就束之高阁。他们只是为了寻求心理安慰,好让自己内心不去谴责自己的懒惰。

我敢保证,看完这篇文章,大多数人都会点击收藏,都非常认同文章里说的东西。但是然后呢?然后就没有然后了。90%的人不会再看这篇文章一眼。99%的人会完全认同这篇文章的观点,但是真正付诸行动去改变自我的,第二天有50%,一周后只剩10%,一个月后,99%的人会忘光文章内容,更不要说去改变什么。

鲁迅因为国民的劣根性,弃医从文,打算用文字来唤醒人们的良知。但是他做到了吗?他改变什么了?什么都没有改变。看完我这篇文章就能脱胎换骨,从亏损变成盈利了吗?99%的人还是会保持原样。扇自己三个耳光,承认自己过去很失败,痛定思痛,决心从这一刻开始要改变自我,然后躺床上呼呼大睡,第二天起来感觉心情好多了,不再自责了,开开心心上班去了。这就是普通人所谓的“改变自我”所做的努力。


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